12月8日,美国的相关总承包商(AGC)提起 诉讼(PDF) 在美国,哥伦比亚地区法院抵御美国小型工商管理局(SBA)和管理和预算办公室,就贷款后问卷发送给薪水审议保护计划(PPP)接受者。

据AGC网站介绍,原告代表了超过27,000多名一般承包商,专业承包公司和其他服务提供商和供应商。

AGC声称调查问卷, SBA表格3509(PDF) 对于营利性PPP收件人(非营利组织的表格3510),包括并邀请多个问题。

“政府的每一项权利和义务,以确保企业有资格申请并获得救济贷款,”AGC的首席执行官斯蒂芬E. Sandherr,在A 陈述 。 “但是他们没有权利使用秘密制作的表格来收集前所未有的专有信息,这与在领导企业首先申请贷款的经济​​不确定性几乎没有或无关。”

PPP计划本身通过向美国企业发放快速贷款,匆匆组装在早春的春季的经济打击。同意满足有关维持有关这些资金的薪资和使用限制的若干要求的收件人可以申请完整的贷款宽恕,不需要还款。

给定时间敏感和不稳定的经济条件,联邦政府选择从借款人那里要求借款人的“诚信认证”,以证明继续持续运营的不确定性。

借款人耗尽了第一次分配资金,政府补充了PPP储备。

今年晚些时候,公众看到了关于某些公司违反申请和经常接受PPP贷款的精神或函件的某些公司的头条新闻。

随后的媒体覆盖率报告了一些成功申请的不完全性质。有关对借款人滥用计划和其他业务问题的责任反应。

这些担忧领导SBA发布3509年,于11月推出,收集允许SBA贷款审查人员“评估原始PPP贷款申请”评估诚信认证“的信息。

SBA要求PPP借款人为200万美元以上才能完成调查问卷。根据 美国国债数据(PDF),该群体仅占PPP借款人的六十分之六(0.6%),但他们的贷款代表了15%的PPP资金发布。

 

谨慎或撬动?

AGC争辩调查问卷是“任意和反复无常”,不能用作对PPP借款人或贷款地位的负面行动的基础。该协会认为,表格3509“试图设定一个手段测试”,并意味着获得PPP贷款的公司可能会在2020年第二季度做好良好的影响。

SBA 3509引言说明“收到本表格并不意味着SBA挑战”最初的善信认证“。 SBA指出,在努力“保护纳税人资源”,它可能会要求进行后续信息,并且随后的任何决定将基于您情况的整体。“

那么SBA 3509实际上问了什么?该表格分为两部分:业务活动评估和流动性评估。在Layman的条件下,这是商业活动评估的核心。

  1. 您的202季度的总收入是多少?提供2019年的2019年2Q或1Q 2020的上下文。
  2. 州或地方政府订购了贵公司因Covid-19而关闭您的公司吗?
  3. 您的公司是否受到与Covid相关订单的影响,以改变运营?如果是这样,请提供一些细节。
  4. 贵公司自3月中旬以来自愿停止或减少业务吗?如果是,请提供上下文/详细信息。
  5. 借款人在该时间帧中自愿改变了操作吗?
  6. 借款人是否开始出现任何新的资本改善项目,而不是由于3月中旬以来的Covid-19?如果是这样,描述。

该部分以打开的框结束以添加评论。

流动性评估首先要求借款人的现金加资产作为PPP贷款申请前一天的借款人的现金加等。

它还询问借款人是否在3月中旬之间向其业主支付了任何股息或其他资本分配,并在贷款宽恕期限内。

剩余的剩余部分在贷款宽恕期间询问支出,这些费用可以想到可以想到超出批准的PPP贷款使用范围或意图。各种限制 收到了相当大的关注 由于国会争论并提高了该年早些时候的方案的条款。

这些问题询问了未偿还债务的预付款和任何员工的任何赔偿金,任何员工或任何超过250,000美元的所有者的赔偿。

随后的问题侧重于公司地位。他们向任何公开交易公司,私募股权公司或外国国有企业询问所有权;在贷款之前公司的账面价值;国家证券交易所的任何上市;借款人是否直接收到任何其他关心的贷款超出PPP贷款的资金。

该表格包括收到调查问卷的10天的截止日期,另外五天后,借款人的贷款人将上传任何所需的支持文件,签名或认证。

 

画线

法官可能会或可能无法承认某种机构,即SBA等机构可以在旨在将潜在欺诈的过程中锻炼,特别是在这种不寻常的情况下竖立和启动。 SBA还可能争辩说,一部分表格有助于确定业务成功和生存方案的有效性。

但是,即使法院发现SBA在其界限内发布3509款到某些PPP借款人,也仍然存在关于制定表格本身的AGC投诉。简而言之,AGC争辩说,调查问卷是违反了至少两种不同联邦指引,即通过绕过公众意见期未能缩短透明度标准。

根据AGC,SBA国防部表明,遵守正常的公众意见进程将给予对策题目,以至于表格旨在识别的PPP参与者的类型。